Non, nous ne parlons pas de Mavrodi, qui est récemment décédé d'une crise cardiaque. La cupidité excessive et les escroqueries ont conduit à la faillite de plusieurs sociétés financières. Les fraudeurs ne se lassent pas de tromper des citoyens honnêtes et respectables, certains parviennent même à tromper l'establishment financier mondial. Certes, dans la plupart des cas, le résultat des escroqueries est toujours une cellule de prison.
Souvenons-nous des arnaques les plus bruyantes au monde et rappelons-nous que chacun de nous peut tomber dans un piège financier …
Dans les pays anglophones, «business» s'appelle business, et en français «business» - affaire. Initialement, ce concept signifiait en général toute entreprise dans le but de gagner de l'argent.
Vous pouvez voler de l'argent, vous pouvez extorquer de l'argent, ou vous pouvez faire en sorte que les gens le portent eux-mêmes «sur un plateau d'argent» et merci d'avoir accepté de le prendre. Maintenant, c'est "voltige". C'est pourquoi ils écrivent des romans et font des films sur de vrais escrocs.
En général, la frontière entre l'esprit d'entreprise honnête et la tromperie est très mince. C'est pourquoi il y a toujours une aura de romantisme autour de grands hommes d'affaires et d'escrocs invétérés. Et si vous rencontrez des copies qui combinent les deux, elles sont non seulement glorifiées dans les cercles de leur entreprise, mais elles reçoivent également une renommée mondiale. Ce sont ces personnes qui seront abordées dans notre reportage photo, où nous avons rassemblé les fraudeurs financiers les plus connus.
Les carrières officielles de la plupart de ces personnes peuvent inspirer le plus grand respect: on peut à juste titre les qualifier de top managers exceptionnels, l'art de la gestion qui s'apprend. C'est pourquoi ceux qui les entouraient, jusqu'au moment de leur exposition, considéraient la réputation de ces personnes comme du cristal.
Leurs crimes consistaient à ne pas payer d'impôts, à manipuler les états financiers et à confondre souvent les fonds de l'entreprise avec les fonds personnels. Il est intéressant de noter que la plupart des crimes financiers majeurs ont eu lieu aux États-Unis - l'Amérique a une fois de plus prouvé son statut de pays de grandes opportunités.
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Bernard Madoff
Aujourd'hui, tout le monde connaît le nom de Bernard Madoff, le plus grand scandale financier lui est associé. Forbes l'appelle avec éloquence le voleur du siècle. Après tout, nul autre que l'ancien président du conseil d'administration de la bourse du Nasdaq était impliqué dans des escroqueries financières.
La société Madoff Securities, fondée il y a environ 40 ans, apporte à ses clients un bénéfice stable de 12-13% par an depuis de nombreuses années. Mais en fin de compte, la société de Madoff a perdu 50 milliards de dollars et, dans le même temps, des contrôles réguliers des activités financières de la société par la Federal Securities Commission n'ont révélé que des violations mineures.
De nombreux fonds et banques américains et internationaux, dont BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, ainsi que de riches Américains, dont le cinéaste Steven Spielberg, sont devenus des victimes de Madoff. Cette arnaque a secoué Wall Street et fait de véritables victimes. Un investisseur français qui avait investi environ 1,5 milliard de dollars dans l'entreprise de Madoff s'est suicidé dans son bureau de New York.
Jérôme Kerviel
Un trader de la Société Générale fait du trading sans la supervision de ses supérieurs depuis 2005. Pendant ce temps, selon la banque, il lui a causé des dommages d'un montant d'environ 8 milliards de dollars. Kerviel lui-même a affirmé avoir lancé un commerce illégal pour obtenir de bons résultats, les présenter aux autorités et recevoir des primes.
Selon la banque, ce citoyen voulait simplement s'approprier l'argent pour lui-même. Au total, le commerçant a été inculpé sous quatre chefs d'accusation, parmi lesquels l'abus de confiance et la fraude. Gérard Kerviel a géré 50 milliards d'euros. Naturellement, tout cela était illégal.
Bernard Ebbers et Scott Sullivan, WorldCom
La plus grande arnaque de l'histoire des États-Unis a été organisée par Bernard Ebbers, le patron de WorldCom (le deuxième opérateur de réseau téléphonique aux États-Unis), avec l'assistant Scott Sullivan. Ebbers a dirigé tous ses efforts vers l'expansion extensive de l'entreprise à tout prix. Au début des années 90, son entreprise a réalisé plus de 60 acquisitions. Par exemple, en 1997, WorldCom a acquis MCI pour 40 milliards de dollars, soit trois fois la taille de WorldCom elle-même.
À la fin des années 1990, Ebbers était la 376e personne la plus riche du monde et sa société figurait dans la liste des 500 plus grandes entreprises américaines. Ebbers a mené un style de vie approprié - a acheté un yacht de 18 mètres pour 20 millions de dollars et le plus grand ranch au Canada pour 47 millions de dollars.
Les problèmes n'ont commencé qu'en 2000, quand Ebbers avait également des dettes personnelles, il a commencé à vendre des biens. Le conseil d'administration de WorldCom, effrayé que les actionnaires ne comprennent pas un tel comportement de la première personne de l'entreprise, a accordé à Ebbers un prêt de 375 millions de dollars «pour des besoins personnels» à un intérêt dérisoire. Arrêtant les prises de contrôle constantes, WorldCom a commencé à s'effondrer. Ebbers n'a pas pu sauver l'entreprise, il a démissionné en 2002, après quoi des fraudes financières d'un montant de 11 milliards de dollars ont commencé à faire surface.
Un peu plus tard, Ebbers a été condamné à 25 ans de prison. À Sullivan, qui a complètement abandonné son cerveau idéologique, le tribunal a été plus favorable: il n'a écopé que de 5 ans de prison.
Ralph Zioffe et Matthew Tannin
Les gestionnaires de fonds spéculatifs de Bear Stearns, Tsioffe et Tannin, ont menti aux investisseurs sur la santé actuelle du fonds, qui était fortement axé sur les titres adossés à des créances hypothécaires (loin d'être les plus fiables à l'époque). Dans le même temps, les gens ont continué à investir dans le fonds, faisant confiance aux informations que les gestionnaires de Bear Stearns ont transmises au public. Les deux dirigeants ont été accusés de complot et de fraude. Les dommages causés par leurs actions sont estimés à 1,6 milliard de dollars.
Dennis Kozlowski et Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski et Mark Schwartz, cadres supérieurs de Tyco Industrial, basé aux Bermudes. Sous la direction de ces dirigeants, la société a réalisé ses plus importantes acquisitions et est devenue un conglomérat international. Et le PDG de Tyco, Dennis Kozlowski, est devenu célèbre en tant que champion absolu du monde des fusions et acquisitions - la société a acheté environ 1000 entreprises liées à diverses industries et a multiplié par 12 ses revenus.
Kozlowski et son partenaire sont devenus connus pour leurs dépenses exorbitantes en argent. Avec l'aide de son ancien directeur financier Schwartz, Kozlowski a dépensé environ 600 millions de dollars, tout le monde enviait le style de vie du couple. Ils savaient vraiment chic: des fêtes sur les îles, des objets exclusifs faits de métaux précieux et de pierres - un porte-parapluie pour 15 000 $, un rideau de douche pour 6 000 $, des cintres pour garde-robe pour 2 000 $. De plus, l'argent de l'entreprise a servi à acheter des tableaux des plus grands. artistes (l'un d'eux appartient au pinceau de Monet).
La véritable situation de Tyco Industrial n'a été connue que lorsque les partenaires ont commencé à se débarrasser de leurs propres actions. Dennis Kozlowski et Mark Schwartz ont été condamnés à 25 ans de prison.
Allen Stanford
Stanford est le fondateur de Stanford Financial Group et de la Stanford International Bank, basée à Antigua. Les investisseurs ont fait confiance presque illimitée aux deux institutions. Mais après quelques années, l'entreprise a commencé à s'intéresser sérieusement à la SEC, au FBI et à l'IRS.
En particulier, il était intéressant de savoir pourquoi Stanford promet aux investisseurs un retour sur investissement aussi élevé. La Securities and Exchange Commission américaine a accusé le fondateur de la société et plusieurs de ses membres d'avoir effectué des transactions frauduleuses d'une valeur de 8 milliards de dollars.
Jeffrey Skilling et Andrew Fastow, Enron
La société Enron a commencé son activité par la production de ressources énergétiques, mais a ensuite commencé à se lancer dans le négoce: elle a fourni des ressources énergétiques aux plus grandes entreprises américaines sur le long terme et à des prix fixes. En 15 ans, Enron est devenue la septième plus grande entreprise des États-Unis. Ses actifs valaient 47,3 milliards de dollars.
Les difficultés financières ont commencé en 1997, lorsqu'Enron a acquis une société déficitaire. Les dirigeants Jeffrey Skilling et son directeur financier Andrew Fastow ont décidé de cacher la perte du nouvel actif. Fastov a proposé un plan ingénieux, qui consistait à créer des partenariats et des sociétés coquilles (généralement dans des zones offshore), qui achetaient des biens illiquides d'Enron avec des dettes et remboursaient avec des actions d'Enron lui-même.
En conséquence, la société a réussi à cacher des dettes pendant longtemps, qui atteignaient 40 milliards de dollars. Mais en 2001, après une enquête publique, la société a dû se déclarer en faillite, deux jours plus tard, les actions d'Enron sont passées de 90 dollars chacune à 42 cents.
L'effondrement de "Enron" a conduit à des conséquences sans précédent. Les investisseurs ont perdu des dizaines de milliards de dollars, des milliers de personnes se sont retrouvées sans emploi et des économies de retraite de plus d'un milliard ont été brûlées.
Jeffrey Skilling a fini avec 25 ans de prison et son assistant seulement 6 ans: Fastov a rendu son partenaire et s'est ainsi sauvé.
Martin Grass, Rite Aid
Le PDG de la chaîne de pharmacies Rite Aid, Martin Grass, est devenu célèbre pour avoir attribué 1,6 milliard de dollars de bénéfices excédentaires à l'entreprise afin de recevoir des primes.
Grasse, avec ses complices, a falsifié les données des comptes fournisseurs, a pris en compte les revenus de la vente de médicaments qui n'ont pas été effectivement vendus et n'a pas pris en compte les pertes dues au vol de produits. Les subordonnés qui les aidaient à couvrir leurs pistes recevaient régulièrement de gros bonus. Comme il ressort des documents de l'accusation, les dirigeants de Rite Aid ont également trompé les auditeurs de l'entreprise. Grasse a dressé de faux états financiers et induit les investisseurs en erreur.
En conséquence, Grass a été accusé de falsification de documents comptables, de contrefaçon de procès-verbaux de réunions de conseils d'administration, de parjure à la SEC (la Securities and Exchange Commission qui réglemente les affaires américaines) et de fabrication de preuves. Il a été accusé de 36 chefs d’infraction à la loi. Plusieurs autres hauts dirigeants de l'entreprise ont également été condamnés dans la même affaire.
Samuel Waxel, Systèmes ImClone
Samuel Waxel est le fondateur et PDG d'ImClone Systems, une société de biotechnologie. Selon le bureau du procureur de New York, en décembre 2001, Waxel a appris que le médicament de son entreprise et déjà activement annoncé contre le cancer Ebitrux ne recevrait pas l'approbation de la Food and Drug Administration (FDA) des États-Unis.
Il ne lui a pas été difficile de prévoir comment la bourse réagirait à cette nouvelle. Waxel a commencé à «vider» les titres de sa propre société, chiffrant et utilisant soigneusement le compte de courtage de sa fille. Mais les opérations ont été bloquées par une banque d'investissement. Si l'opération avait réussi, le fondateur d'ImClone aurait réussi à lever 1 million de dollars.
Le procès s'est terminé par les aveux de l'accusé. Walksell a déclaré qu'il était profondément attristé par ses actions, a demandé pardon à tous les patients atteints de cancer et a souligné que son idée originale, sans aucun doute, aidera encore les patients à l'avenir. Le tribunal a condamné Waxel à la peine maximale demandée par l'accusation - plus de 7 ans de prison, une amende de 3 millions de dollars et des dommages-intérêts d'un montant de 1,26 million de dollars.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter - le chef de la chaîne de casinos de Wembley, possédait deux des plus grandes maisons de jeux du Colorado et de Lincoln Park. Dans ce dernier cas, les choses allaient mal, les bénéfices dépassaient considérablement les revenus dans le Colorado, et Potter a soulevé la question de la réaffectation des liquidités de la société, décidant qu'il était temps pour la division Lincoln Park de démarrer ses actifs et de devenir le seul représentant de l'activité de jeu de l'État.
Il voulait obtenir l'autorisation officielle d'installer 1000 machines à sous supplémentaires à Lincoln Park et ainsi résoudre le problème avec les concurrents. Il est accusé d'avoir tenté de corrompre un employé du gouvernement pour un montant de 4 millions de dollars Je dois dire que le tribunal a soutenu Potter et a statué: 3 ans de prison.
En Pennsylvanie, Potter a passé environ un an et demi, puis il a été transféré dans un centre de détention de Manhattan, d'où, un mois et demi plus tard, il a été envoyé au Royaume-Uni - d'abord en prison, puis en résidence surveillée.
