La plus grande fraude de l'histoire de la Russie a eu lieu au milieu des années 90 du siècle dernier. Cette fois se distingue par l'initiative entrepreneuriale effrénée et la participation médiocre de l'État à la vie économique de la société. C'est alors, comme des champignons après une pluie chaude, que des «pyramides» sont apparues - des structures commerciales qui attiraient des fonds de la population sous le slogan d'obtenir des revenus élevés. Dans le même temps, des taux d'intérêt élevés sur les investissements réalisés ont été garantis en attirant de nouveaux fonds. La rentabilité a été prise en otage par la nécessité d'une implication de type avalanche de plus en plus de nouveaux investisseurs. Sergey Panteleevich Mavrodi et son entreprise MMM sont devenus un pionnier dans la mise en place d'une telle expérience financière en Russie.
Après avoir obtenu son diplôme de l'Institut d'ingénierie électronique de Moscou en 1978, Mavrodi a travaillé dans un institut de recherche. Cependant, il a rapidement quitté son emploi et a commencé à se lancer dans les affaires: il a continué à produire et à vendre illégalement des enregistrements sonores et vidéo, pour lesquels il a été détenu pendant 10 jours en 1983 et libéré dans le cadre de l'amnistie avant l'ouverture d'une procédure pénale.
En 1989, la première structure du futur empire financier apparaît: la coopérative MMM. Les fondateurs de la coopérative étaient Sergei Mavrodi, son frère Vyacheslav Mavrodi et Olga Melnikova. Sergey Mavrodi est devenu le leader et la principale force motrice de l'organisation. Les autres fondateurs étaient nominaux et n'étaient impliqués que dans le but d'enregistrer la coopérative. Par les lettres initiales des noms des fondateurs, le nom de l'organisation a été formé - MMM. La coopérative était engagée dans le commerce de matériel informatique et de bureau. L'équipement a été importé de l'étranger et vendu dans le pays moyennant un supplément.
Plus tard, en 1992, OJSC MMM a été créé. L'année suivante, OJSC MMM a enregistré la première émission d'actions d'un montant total de 991 mille actions d'une valeur nominale de 1 mille roubles par action. L'histoire de la pyramide financière MMM a commencé avec la vente d'actions.
Les ventes ont commencé le 1er février 1994. Une semaine plus tard, la direction de l'organisation a introduit des «devis bidirectionnels» pour la vente et l'achat d'actions. Les citations ont été augmentées de force, ce qui a alimenté le slogan lancé à la population "aujourd'hui est toujours plus cher qu'hier". En raison de l'engouement croissant, la première émission d'actions a été mise en œuvre dans un délai extrêmement court, ce qui a conduit à l'émergence de plans pour une deuxième émission d'actions - déjà d'un milliard d'actions!
Le ministère des Finances n'a pas donné l'autorisation d'enregistrer le deuxième prospectus. Par conséquent, la direction de MMM a décidé d'émettre 991 mille actions supplémentaires au nom de la nouvelle organisation - MMM-Funds. Après la vente de ce bloc d'actions, MMM a commencé à émettre des «tickets MMM». Cela a permis de contourner les restrictions légales sur les émissions supplémentaires de titres et de mettre en circulation un nombre illimité de fausses actions populaires.
Les billets MMM étaient très similaires aux billets de banque soviétiques, ce qui créait des associations avec le passé récent parmi la population et, à leurs yeux, donnait aux billets une propriété de liquidité trompeuse. Par exemple, un billet violet d'une valeur faciale de 1000 billets MMM ressemblait à 25 roubles soviétiques, et un billet rouge de 50 billets MMM ressemblait à 10 roubles soviétiques. Seulement au lieu d'un portrait de V. I. Lénine sur les billets MMM a été représenté Mavrodi lui-même. Les gens appelaient les billets «des actions pour les pauvres». Pendant un certain temps, ils ont été utilisés par la population comme moyen de paiement et d'échange: ils payaient de la nourriture, des vêtements et d'autres biens, les échangeaient contre des devises.
Afin d'attirer les déposants sur les chaînes de télévision, MMM a lancé la publicité. Le pays a suivi les publicités comme une série captivante. L'intrigue de la campagne publicitaire était basée sur des mini-histoires de la vie d'un homme russe ordinaire, l'opérateur de pelle Leni Golubkov, qui a investi avec succès l'argent gagné dans des actions MMM. En investissant dans MMM, le personnage principal a acheté à sa femme de nouvelles bottes, un manteau de fourrure et a voyagé à travers l'Amérique. Discutant des avantages d'investir dans des actions MMM avec son frère Ivan, Golubkov a avancé un argument qui est devenu un slogan: "Je ne suis pas un pigiste, je suis un partenaire!" En général, plusieurs des déclarations des vidéos ont ensuite été démantelées en citations: "J'achèterai des bottes pour ma femme", "MMM vaut mieux qu'une bourse!", "Nous sommes assis ici - et l'argent s'en va."
Vidéo promotionelle:
La simplicité et la clarté de la publicité ont fait leur travail. En août 1994, selon diverses sources, de 2 à 15 millions de personnes sont devenues des contributeurs MMM. Le compte des déposants n'a pas été tenu, mais il y a tout lieu de croire que leur nombre a atteint plusieurs millions de personnes. Le prix des billets a été multiplié par 127 par rapport à leur valeur nominale. Mavrodi est rapidement devenu l'un des entrepreneurs les plus riches de Russie. Les activités de MMM ne pouvaient manquer d'attirer l'attention des autorités de régulation. Étant donné que lors des réunions gouvernementales avec des représentants des services répressifs, le président du gouvernement du pays V. S. Tchernomyrdine a exigé de traiter MMM, "jusqu'à ce que tout éclate".
Selon Mavrodi, le 3 août 1994, une réunion du gouvernement a eu lieu, à laquelle le fondateur de MMM a été invité, mais il a refusé et n'est pas venu. Et le lendemain, le 4 août, son appartement sur la Komsomolsky Prospekt à Moscou a été pris d'assaut par les forces spéciales et la détention de Mavrodi a été retransmise en direct sur les chaînes de télévision centrales. Les soupçons d'évasion fiscale sont devenus la base d'une action rapide. Le 19 août 1994, jusqu'à 4 000 déposants MMM se sont rendus à la Maison Blanche avec des appels à libérer Mavrodi dans l'espoir qu'il serait en mesure de retourner leurs investissements. Depuis ce temps, Sergei Mavrodi a commencé une confrontation ouverte avec le système d'application de la loi de l'État.
Il a été autorisé à être libéré par sa campagne électorale pour la Douma d'État. Le 30 octobre 1994, il a été élu député et il a obtenu l'immunité de poursuites pénales. Mavrodi a menacé de lancer un référendum sur toute la Russie sur la défiance envers les autorités par le biais des médias. Selon lui, il ne serait pas difficile pour lui de recueillir un million de voix auprès de ses investisseurs pour lancer la procédure référendaire. Il a été invité à plusieurs reprises à des négociations au Kremlin, mais il les a toujours ignorés. Un an plus tard, sur proposition du bureau du procureur général, Mavrodi a été privé de son statut de député et de son immunité parlementaire. Au début de 1996, le groupe d'initiative a lancé la procédure de nomination de celui-ci comme candidat aux élections présidentielles en Russie. Cependant, lors de la vérification des signatures recueillies à son appui, la Commission électorale centrale a découvert une fraude et a refusé d'enregistrer Mavrodi comme candidat.
En 1997, Mavrodi a disparu de la visibilité des forces de l'ordre. Il a été inscrit sur la liste nationale et internationale des personnes recherchées par Interpol. Il y avait des rumeurs selon lesquelles il se cachait en Grèce ou dans les pays scandinaves, alors qu'il ne quittait la Russie nulle part. Il vivait enfermé dans un appartement loué à Moscou. Pendant qu'ils le cherchaient, Mavrodi s'est internationalisé et a fondé une autre pyramide financière - la bourse de la génération de stocks. La plate-forme d'échange était située sur Internet. Les principaux contributeurs étaient des résidents d'Europe occidentale et des États-Unis. Cependant, comme dans le cas de MMM, des interruptions de paiement ont commencé et les plaintes des déposants ont commencé à affluer. La US Securities and Exchange Commission a ouvert un dossier et bloqué les comptes en USD de Stock Generation. Malgré de nouveaux rebondissements judiciaires dans les tribunaux américains,la mort de l'échange en ligne ne pouvait plus être évitée. Des milliers de déposants européens et américains ont été touchés.
Mavrodi a été détenu le 31 janvier 2003 dans un appartement loué à Moscou. Un faux passeport au nom de Yuri Zaitsev a été retrouvé avec lui. En plus d'être accusé d'évasion fiscale et / ou de frais d'organisation, cela a donné lieu à des accusations de falsification de documents. Les accusations portées s'ajoutaient au principal corpus delicti de Mavrodi - fraude.
Le 2 décembre 2003, le tribunal a déclaré Mavrodi coupable de falsification de documents et l'a condamné à une peine d'emprisonnement d'un an et un mois. Le 27 janvier 2004, l'affaire d'évasion fiscale a été classée en raison de l'expiration du délai de prescription des poursuites pour cette catégorie de crimes. En février 2004, Mavrodi se retrouvait avec une accusation principale de fraude à grande échelle dans le cadre des activités de MMM.
Pendant 2 ans, Mavrodi s'est familiarisé avec les matériaux de son affaire pénale, qui comprenait plus de 600 volumes. Au cours du processus, le bureau du procureur a déclaré des dommages aux déposants d'un montant de 110 millions de dollars. Les matériaux du dossier ont réussi à recevoir plus de 10 000 demandes des déposants concernés demandant une indemnisation pour les dommages causés. Mavrodi n'a pas admis sa culpabilité. Le 28 avril 2007, le tribunal du district Chertanovskiy de Moscou a prononcé une condamnation avec une peine d'emprisonnement de 4 ans et 6 mois. À titre de sanction supplémentaire, le tribunal a infligé une amende de 10 000 roubles en faveur de l'État, qui a ensuite été annulée par une instance supérieure - le tribunal municipal de Moscou.
Au moment où le verdict a été prononcé, Mavrodi, en détention, avait presque entièrement purgé sa peine. Par conséquent, moins d'un mois plus tard, Mavrodi a été libéré. Le nombre de déposants qui ont demandé une indemnisation augmente. Comme indiqué, en mai 2008, le montant total des réclamations contre Mavrodi s'élevait à environ 300 millions de roubles et a continué de croître. Afin de satisfaire au moins partiellement les réclamations civiles des déposants, les huissiers ont arrêté la totalité de la diffusion du livre nouvellement imprimé de Mavrodi "Temptation". Aux mêmes fins, toute sa bibliothèque, qui comprenait plus de 1 500 volumes, a été retirée de l'appartement de Mavrodi. De plus, sur les revenus insignifiants de l'ancien homme d'affaires, une partie obligatoire a été retenue pour rembourser les dettes envers les déposants.
Après sa libération, Mavrodi a tenté à plusieurs reprises de relancer le MMM. En 2011, le plus célèbre constructeur de pyramides a lancé une autre pyramide financière - MMM-2011 (rebaptisée MMM-2012 un an plus tard). Déjà en 2012, la nouvelle pyramide ne pouvait pas fournir un retour ininterrompu des dépôts et au début de 2013 a été dissoute. Le fait que Mavrodi ait directement qualifié MMM-2011 / MMM-2012 de pyramide financière et ne garantisse pas de remboursement lui a permis à bien des égards d'éviter de nouvelles accusations de fraude.
Bientôt, il y eut un autre renouveau de MMM. En 2014, Mavrodi a lancé un projet de création d'un réseau social et financier MMM Global Republic of Bitcoin. Organisées selon le principe de l'entraide, des structures MMM ont été formées dans plusieurs pays d'Afrique, d'Asie et des États-Unis. Lors de l'acceptation et de l'émission de fonds, le système Bitcoin a été utilisé. En 2016, le projet a subi le même sort que ses prédécesseurs. Dans certains pays où le projet a continué à fonctionner après l'annonce de sa fermeture, le projet a été interrompu au cours des deux prochaines années. Ainsi s'est terminée l'histoire d'une tromperie grandiose basée sur l'analphabétisme financier de la population et l'incapacité des autorités à empêcher à temps son émergence et son développement.
Auteur: Alexander Evdokimov
